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祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金
基金居品辛苦摘录更新
编制日历：2024 年 11 月 04 日
送出日历：2024 年 11 月 05 日
本摘录提供本基金的热切信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募证据书等销售文献。
一、居品大致
基金简称 祥瑞惠文纯债 基金代码 007953
基金禁止东说念主 祥瑞基金禁止有限公司 基金托管东说念主 浙商银行股份有限公司
基金合同成效日 2019 年 12 月 17 日 上市往来所及上市日历 -
基金类型 债券型 往来币种 东说念主民币
运作容颜 凡俗洞开式 洞开频率 每个洞开日
运转担任本基金基金经
基金司理 李晓天 理的日历
证券从业日历 2017 年 8 月 7 日
运转担任本基金基金经
基金司理 段玮婧 理的日历
证券从业日历 2006 年 7 月 18 日
基金合同成效后，运动 20 个职责日出现基金份额握有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资
产净值低于 5000 万元情形的，基金禁止东说念主应当在依期证据中赐与清晰；运动 60 个工
其他
作日出现前述情形的，本基金合同将休止并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额
握有东说念主大会，同期基金禁止东说念主应履行相关的监管证据和信息清晰材干。
二、基金投资与净值进展
(一) 投资谋划与投资策略
在严慎适度组合净值波动率的前提下，本基金追求基金居品的恒久、握续升值，并力求
投资谋划
得到越过事迹比较基准的投资酬金。
本基金的投资规模包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、
中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资
产维持证券、债券回购、银行进款（公约进款、告知进款以及依期进款等）、同行存单、
现款以及法律国法或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会的
相关门径）。
投资规模 本基金不投资于股票，也不投资于可调遣债券（可分离往来可转债的纯债部分以外）、
可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有
现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。现款不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律国法或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金禁止东说念主在履行恰当材干后，
不错将其纳入投资规模。
本基金通过对宏不雅经济周期、行业远景洽商和发借主体公司计划的抽象应用，主要罗致
利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格适度流动性风险、利率风险以
及信用风险的基础上，深切挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及诊治固定收益
主要投资策略
投资组合。本基金将纯真应用组合久期建设策略、类属资产建设策略、个券聘请策略、
息差策略、现款头寸禁止策略等，在合理禁止并适度组合风险的前提下，得到债券市集
的全体酬金率及逾额收益。
事迹比较基准 中债抽象指数（总金钱）收益率×90%+1 年期依期进款利率（税后）×10%
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于夹杂型基金、股
风险收益特征
票型基金。
注：详见本基金招募证据书第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组搭伙产建设图表/区域建设图表
注：由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。
(三) 自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、数据截止日历为 2023 年 12 月 31 日；
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三、投本钱基金波及的用度
(一) 基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费容颜/费率
/握有期限（N）
M＜1，000，000 0.6%
申购费 1，000，000≤M＜3，000，000 0.4%
（前收费） 3，000，000≤M＜5，000，000 0.2%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.1%
N≥30 天 0%
(二) 基金运作相关用度
以下用度将从基金资产中扣除：
费 用 类
收费容颜/年费率或金额 收取方
别
禁止费 0.3% 基金禁止东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费
按照筹商门径和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。
用
注：相关用度金额为基金全体承担用度，且年金额为预估值，最终试验金额以基金依期证据清晰为准。
投资东说念主重迭申购，须按每次申购所对应的费率层次分歧计费。
申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集实行、销售、登记等各项用度。本
基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金资产扣除。
(三) 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握或然刻，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作抽象费率（年化）
握或然刻 0.42%
注：基金禁止费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报清晰的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与热切教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损本金。
投资有风险，投资者购买基金时应沉着阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
本基金的主要风险：
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在市集大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法应付投资者大王人赎回的情形时，基金禁止东说念主将以
保险投资者正当权力为前提，严格按照法律国法及基金合同的门径，严慎中式延期办理赎回苦求、降速支
付赎回款项、收取短期赎回费、舞动订价、暂停估值、实施侧袋机制等流动性风险禁止器具当作扶直措施。
风险：
本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风险即成为本基金
及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业计谋、货币计谋、市集需
求变化、行业波动等要素的影响，可能存在所选投资场所的成长性与市集一致预期不符而形成个券价钱表
现低于预期的风险。
本基金投资资产维持证券，资产维持证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。
价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产维持证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支
握证券市集限制及往来活跃进程的影响，资产维持证券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或
卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产维持证券之债务东说念主出现违约，或在往来过
程中发生交收违约，或由于资产维持证券信用质料镌汰导致证券价钱下跌，形成基金财产耗损。
基金合同成效后，运动六十个职责日出现基金份额握有东说念主数目动怒二百东说念主或者基金资产净值低于五千
万元情形的，基金合同将休止并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额握有东说念主大会。故基金份额握有东说念主
将可能濒临基金合同自动休止的风险。
(二) 热切教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金禁止东说念主依照恪称包袱、西席信用、严慎致力于的原则禁止和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
各方当事东说念主开心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如不肯或者不可通过
协商、协调惩处的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，按照深圳海外仲裁院届时灵验的仲裁规
则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有不休力。仲裁用度、讼师用度由
败诉方承担。
基金居品辛苦摘录信息发生首要变更的，基金禁止东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金禁止东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获取基金的相关信息，敬请同期温雅基金禁止东说念主发布的相关临时公告等。
五、其他辛苦查询容颜
以下辛苦详见祥瑞基金官方网站
网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免资料话费）
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